תיק ההשקעות שלכם מנוהל? הנה 3 דברים שאתם חייבים לדעת - פלאשנט עסקים -
יום רביעי, 19 ביוני 2019
חדשות   ספורט   בריאות   חינוך   תרבות   עסקים   צרכנות    רכילות
עסקים
תיק ההשקעות שלכם מנוהל? הנה 3 דברים שאתם חייבים לדעת
מאת: הדר צאלים
יום חמישי, 3 בינואר 2019, 06:12

דמי ניהול בתיקי השקעות נגבים לפי פרמטרים שונים אך אפשר להתמקח עליהם בשביל לחסוך בהוצאות ולהגדיל את התשואה. רוצים לדעת מאיפה מתחילים? הנה 3 דברים שצריך לשים לב אליהם
ניהול תיקים מייצג כיום מסלול השקעות אטרקטיבי שדרכו ניתן להפיק תשואה לטווח בינוני וארוך. עם זאת, גם ניהול תיקי השקעות כרוך בהוצאה שבאה לידי ביטוי בדמי ניהול. כל חברת השקעות מחשבת מעט אחרת את דמי הניהול ויש גם שיקולים שקשורים להיקף ההשקעה, לפרופיל המשקיע ולתקופת ההשקעה.

במידה וגם תיק ההשקעות שלכם מנוהל, יש 3 דברים שאתם חייבים לבדוק ולדעת:

1. האם דמי הניהול הוגנים?
בשביל לדעת האם דמי הניהול שאתם משלמים אכן הוגנים, עליכם לבצע סקר שוק והשוואה בין תיקי השקעות. השוואת דמי ניהול תעניק לכם אינדיקציה אמינה יחסית לשירות שאתם מקבלים ולתמורה. במידה ותמצאו שדמי הניהול שאתם משלמים גבוה בצורה משמעותית מהמקובל בענף, תוכלו להשתמש בממצאים על מנת להתמקח עליהם.

משא ומתן על דמי ניהול מקובל מאוד בתחום ההשקעות. בעזרת הפחתת דמי הניהול אפילו בעשיריות האחוז בלבד תוכלו לחסוך אלפי שקלים בשנה, בעיקר אם היקף ההשקעה גדול או לטווח ארוך.
ניהול תיק השקעות
ניהול תיק השקעות (צילום: pexels)
2. לפי מה מנהל ההשקעות בוחר איך להשקיע את הכסף שלכם?
עוד דבר שעליכם לדעת בכל הנוגע לניהול תיקי השקעות הוא כיצד מתקבלות החלטות. כאן אין ממש קשר ישיר לגובה דמי הניהול, אלא לאסטרטגיה שנקבעה ביניכם לבין מנהל התיק. הדבר החשוב הוא לוודא שהאסטרטגיה עולה בקנה אחד עם הצרכים ועם המאפיינים האישיים שלכם – בספקטרום שנע בין סיכון גבוה להשקעה סולידית.

רכישת אג"ח למשל נחשבת להשקעה בטוחה אך בתשואה יחסית נמוכה. מנגד, רכישת מניות תאפשר לכם להגדיל את פוטנציאל התשואה אך תחייב נטילת סיכון. בין לבין, אפשר גם לתאם מול מנהל השקעות מסלול שמשלב בין העולמות וכך מעניק לכם תחושת ביטחון ויציבות.

3. מה רמת השירות שאתם מקבלים?
הכי חשוב שתדעו שתיק השירות שלכם מנוהל על ידי אדם מקצועי ובאופן שנותן לכם תחושה טובה. מומלץ לבחון אחת לתקופה מסוימת את רמת השירות, ליצור קשר עם מנהל ההשקעות בדרכים שונות ולא להתבייש להציף שאלות ותהיות. זכרו שהכסף שלכם הוא זה שמנוהל על ידי החברה, לכן יש לכם את כל הלגיטימציה לדרוש רמת שירות גבוהה ובלתי מתפשרת.

מעקב אחר האופן שבו תיק ההשקעות שלכם מנוהל הוא חלק בלתי נפרד מהשגת מעורבות בשוק ההון. על אף שהמטרה היא להעביר את עניין הניהול של התיק לידיים של אנשי מקצוע, יש דברים שנמצאים באחריותכם הבלעדית. ככל שתקדימו להבין מהם אותם דברים ואף לטפל בהם בצורה נכונה, כך עולה הסיכוי שתפיקו תשואה מכל מסלול שבו בחרתם להשקיע.
כתבות נוספות
חשש לחיי נעדר מהוסטל בשער מנשה חשש לחיי נעדר מהוסטל בשער מנשה
משטרת ישראל מבקשת את עזרת הציבור בחיפושיה אחר אבי יוספוב תושב אופקים בן 25 אשר היה אמור לחזור בתאריך 10.06.19 להוסטל בראשית בשער מנשה מחופשה ולא חזר ומאז נ...

שלומי גבאי | 17.6.2019

לקראת החופש הגדול: כך תתכננו את החופש של הילדים לקראת החופש הגדול: כך תתכננו את החופש של הילדים
נכון שהחודשים יולי-אוגוסט הם היקרים ביותר וגם העמוסים ביותר בתיירים. אך מצד שני, הם מהווים הזדמנות פז לשבור שגרה, לצבור עבור הילדים חוויות חדשות, להכיר מקו...

דונה נבון | 7.6.2019

כך תתאימו את המטבח לקטנטנים כך תתאימו את המטבח לקטנטנים
התאמת המטבח לבית עם ילדים מתחילה בהרחקת חומרי ניקיון ומסתיימת בהרכבת פתרונות נעילה למגירות. לא יודעים מאיפה להתחיל? הנה כמה המלצות...

הדר צאלים | 4.6.2019

מהן הבדיקות החשובות בהריון? מהן הבדיקות החשובות בהריון?
היכרות עם הבדיקות הכי חשובות בהריון תסייע לך לקבוע אותן. מה צפוי לך בחדר האחות ואצל הרופא? הנה כל התשובות...

הדר צאלים | 2.6.2019

הנערה שנעדרה מביתה אותרה וחזרה למשפחתה הנערה שנעדרה מביתה אותרה וחזרה למשפחתה
משטרת ישראל ביקשה את עזרת הציבור בחיפושיה אחר הנעדרת ליה טורגמן בת 14 תושבת חדרה ולאחר חיפושים היא אותרה ונוחזרה למשפחתה...

שלומי גבאי | 31.5.2019

מדברים על זה
חיפושים אחר נערה מחדרה הנעדרת מביתה חיפושים אחר נערה מחדרה הנעדרת מביתה
משטרת ישראל מבקשת את עזרת הציבור בחיפושיה אחר הנעדרת ליה טורגמן בת 14 תושבת חדרה, אשר נראתה לאחרונה הבוקר (31/05/19 ) בשעה 07:45 ברחוב התאנים בחדרה...

שלומי גבאי | 31.5.2019

טלויזיה דקה: כל מה שחשוב לדעת טלויזיה דקה: כל מה שחשוב לדעת
בחירה נכונה של מסך טלויזיה יכולה לשדרג את חווית הצפייה שלכם בסרטים, סדרות ושלל תכנים מהאינטרנט. אבל כיצד עושים זאת בצורה נכונה ומה ההבדל בין הדגמים הקיימים...

לילך אנטון | 31.5.2019

מה עושים עם המשכנתא כשמשפרים דיור? מה עושים עם המשכנתא כשמשפרים דיור?
תקופת המעבר בין הדירה הישנה והחדשה מחייבת בחירה בין פתרונות מימון שונים. מתלבטים בין הלוואת גישור, גרירת משכנתא, מיחזור וגרייס? הנה מה שכדאי לכם לדעת...

הדר צאלים | 31.5.2019

מלאכים על גלגלים במסע למען ילדים חולי סרטן בנחל חדרה מלאכים על גלגלים במסע למען ילדים חולי סרטן בנחל חדרה
אורות של תקווה למען הילדים חולי סרטן בשיתוף "מלאכים על 4 גלגלים" מזמינים אתכם לטיול הרייזרים השנתי, מסע חוויתי ומהנה שיתקיים ביום שישי 24.05.2019 בפארק נח...

שלומי גבאי | 31.5.2019

חשש לחיי נעדר בן 33 מזכרון יעקב חשש לחיי נעדר בן 33 מזכרון יעקב
המשטרה מבקשת את עזרת הציבור בחיפושיה אחר הנעדר ניריה אושרי...

שלומי גבאי | 31.5.2019


 
 האימייל האדום
בואו לבקר בדף
הפייסבוק של פלאשנט
אלטון ג'ון סחף את המבקרים שהגיעו ליס פלאנט זכרון יעקב    אלטון ג'ון סחף את המבקרים שהגיעו ליס פלאנט זכרון יעקב
ערב חגיגי לנשות האזור ביס פלאנט זכרון יעקב    ערב חגיגי לנשות האזור ביס פלאנט זכרון יעקב
מתחממים לקראת הפריימריס    מתחממים לקראת הפריימריס
ההפתעה שציפתה לשף אסף גרנית במטבח של הלל יפה    ההפתעה שציפתה לשף אסף גרנית במטבח של הלל יפה

© כל הזכויות שמורות לפלאשנט 2017            אודות האתר | כתבו לנו | תנאי שימוש | פרסמו אצלנו |