פלאשנט עסקים - תיק ההשקעות שלכם מנוהל? הנה 3 דברים שאתם חייבים לדעת
יום שלישי, 26 במרץ 2019
חדשות   ספורט   בריאות   חינוך   תרבות   עסקים   צרכנות    רכילות
עסקים
תיק ההשקעות שלכם מנוהל? הנה 3 דברים שאתם חייבים לדעת
מאת: הדר צאלים
יום חמישי, 3 בינואר 2019, 06:12

דמי ניהול בתיקי השקעות נגבים לפי פרמטרים שונים אך אפשר להתמקח עליהם בשביל לחסוך בהוצאות ולהגדיל את התשואה. רוצים לדעת מאיפה מתחילים? הנה 3 דברים שצריך לשים לב אליהם
ניהול תיקים מייצג כיום מסלול השקעות אטרקטיבי שדרכו ניתן להפיק תשואה לטווח בינוני וארוך. עם זאת, גם ניהול תיקי השקעות כרוך בהוצאה שבאה לידי ביטוי בדמי ניהול. כל חברת השקעות מחשבת מעט אחרת את דמי הניהול ויש גם שיקולים שקשורים להיקף ההשקעה, לפרופיל המשקיע ולתקופת ההשקעה.

במידה וגם תיק ההשקעות שלכם מנוהל, יש 3 דברים שאתם חייבים לבדוק ולדעת:

1. האם דמי הניהול הוגנים?
בשביל לדעת האם דמי הניהול שאתם משלמים אכן הוגנים, עליכם לבצע סקר שוק והשוואה בין תיקי השקעות. השוואת דמי ניהול תעניק לכם אינדיקציה אמינה יחסית לשירות שאתם מקבלים ולתמורה. במידה ותמצאו שדמי הניהול שאתם משלמים גבוה בצורה משמעותית מהמקובל בענף, תוכלו להשתמש בממצאים על מנת להתמקח עליהם.

משא ומתן על דמי ניהול מקובל מאוד בתחום ההשקעות. בעזרת הפחתת דמי הניהול אפילו בעשיריות האחוז בלבד תוכלו לחסוך אלפי שקלים בשנה, בעיקר אם היקף ההשקעה גדול או לטווח ארוך.
ניהול תיק השקעות
ניהול תיק השקעות (צילום: pexels)
2. לפי מה מנהל ההשקעות בוחר איך להשקיע את הכסף שלכם?
עוד דבר שעליכם לדעת בכל הנוגע לניהול תיקי השקעות הוא כיצד מתקבלות החלטות. כאן אין ממש קשר ישיר לגובה דמי הניהול, אלא לאסטרטגיה שנקבעה ביניכם לבין מנהל התיק. הדבר החשוב הוא לוודא שהאסטרטגיה עולה בקנה אחד עם הצרכים ועם המאפיינים האישיים שלכם – בספקטרום שנע בין סיכון גבוה להשקעה סולידית.

רכישת אג"ח למשל נחשבת להשקעה בטוחה אך בתשואה יחסית נמוכה. מנגד, רכישת מניות תאפשר לכם להגדיל את פוטנציאל התשואה אך תחייב נטילת סיכון. בין לבין, אפשר גם לתאם מול מנהל השקעות מסלול שמשלב בין העולמות וכך מעניק לכם תחושת ביטחון ויציבות.

3. מה רמת השירות שאתם מקבלים?
הכי חשוב שתדעו שתיק השירות שלכם מנוהל על ידי אדם מקצועי ובאופן שנותן לכם תחושה טובה. מומלץ לבחון אחת לתקופה מסוימת את רמת השירות, ליצור קשר עם מנהל ההשקעות בדרכים שונות ולא להתבייש להציף שאלות ותהיות. זכרו שהכסף שלכם הוא זה שמנוהל על ידי החברה, לכן יש לכם את כל הלגיטימציה לדרוש רמת שירות גבוהה ובלתי מתפשרת.

מעקב אחר האופן שבו תיק ההשקעות שלכם מנוהל הוא חלק בלתי נפרד מהשגת מעורבות בשוק ההון. על אף שהמטרה היא להעביר את עניין הניהול של התיק לידיים של אנשי מקצוע, יש דברים שנמצאים באחריותכם הבלעדית. ככל שתקדימו להבין מהם אותם דברים ואף לטפל בהם בצורה נכונה, כך עולה הסיכוי שתפיקו תשואה מכל מסלול שבו בחרתם להשקיע.
כתבות נוספות
מפגן עוצמה בסינמה סיטי ליום השוויון המגדרי מפגן עוצמה בסינמה סיטי ליום השוויון המגדרי
כ-200 עובדים ועובדות מביה"ח שער מנשה "צבעו" את מתחם הסינמה סיטי ביום השוויון המגדרי שאורגן לעובדים. עו"ד מאיה דינר הממונה על התחום מארגנת היום " זה יום שהצ...

שלומי גבאי | 24.3.2019

סיוע באיתור נעדרת סיוע באיתור נעדרת
משטרת ישראל מבקשת את עזרת הציבור באיתור הנעדרת טלי ויטלינה סידורובה תושבת אור עקיבא בת 15 אשר נראתה לאחרונה בתאריך 15/03/19 בביתה ומאז נעלמו עקבותיה. היום ...

שלומי גבאי | 21.3.2019

חמשת הדרכים הכי יפות בארץ חמשת הדרכים הכי יפות בארץ
ההמלצה שלנו: סעו לאט, תיהנו מהנופים המתחלפים ועצרו בפינות החמד המוצעות למטיילים לאורך הנסיעה...

הדר צאלים | 5.3.2019

מחזירים את הרומנטיקה: לתכנן את הדייט הביתי המושלם מחזירים את הרומנטיקה: לתכנן את הדייט הביתי המושלם
יין הופך כל ארוחה לרומנטית שבעתיים. בחרו יין אדום המתאים לארוחה שאתם עומדים להגיש...

הדר צאלים | 5.3.2019

רומניה מנקודת מבט שונה רומניה מנקודת מבט שונה
מרחק הטיסה הקצר והעלויות הנמוכות הם רק חלק מרשימת היתרונות של רומניה כיעד תיירותי. אז למה אפשר לצפות ועל מה אסור לוותר? הנה כל מה שאתם צריכים לדעת מראש...

לילך אנטון | 5.3.2019

מדברים על זה
להיות יותר ממורה להיות יותר ממורה
עבודה בחינוך מעניקה לכל אחד ואחת מאתנו אפשרות אמיתית לעצב את הילדים של העתיד, להקנות להם ערכים ולתת הזדמנות שווה. בנוסף, זה המקצוע היחיד שדרכו ניתן לקבוע ס...

הדר צאלים | 5.3.2019

כך תשפרו את אורח החיים שלכם כך תשפרו את אורח החיים שלכם
בשביל לשפר את אורח החיים אתם צריכים להתחיל לשחות, להחליף תפריט ולשתות מים. הגעתם עד הלום? כדאי גם שתבלו יותר עם חברים ותעשו דברים שאתם אוהבים...

הדר צאלים | 5.3.2019

מהו הלוק החורפי הלוהט של העונה? מהו הלוק החורפי הלוהט של העונה?
החורף בישראל נמשך זמן קצר אך זה לא אומר שאנחנו צריכות לוותר על מראה זוהר, חיוני וצעיר. רוצה לדעת מה הלוק החורפי הכי אופנתי של העונה הקרובה? הנה כמה הצעות ל...

הדר צאלים | 5.3.2019

מחפשים מכונית עירונית? מחפשים מכונית עירונית?
מי שמחפש רכב שישמש אותו בעיקר לנסיעות בתוך העיר צריך להתמקד במפרט, בתקציב וכמובן בעיצוב. במאמר הבא נרחיב על הפרמטרים השונים ונסביר למה לתת עדיפות למכונית ב...

רון איתן | 5.3.2019

שילוב בין מוזיקה לספורט משפר תוצאות שילוב בין מוזיקה לספורט משפר תוצאות
מוזיקה מסייעת לנו להתמודד עם קשיים פיזיים, משפרת את יכולת הריכוז ותורמת לתוצאות של אימון גופני. יתרה על כך, יש כיום אזניות שמאפשרות לנו לשמוע מוזיקה בלי לה...

לילך אנטון | 5.3.2019


 
 האימייל האדום
בואו לבקר בדף
הפייסבוק של פלאשנט
ערב חגיגי לנשות האזור ביס פלאנט זכרון יעקב    ערב חגיגי לנשות האזור ביס פלאנט זכרון יעקב
מתחממים לקראת הפריימריס    מתחממים לקראת הפריימריס
ההפתעה שציפתה לשף אסף גרנית במטבח של הלל יפה    ההפתעה שציפתה לשף אסף גרנית במטבח של הלל יפה
תפריט חדש באולמות ה-VIP של יס פלאנט    תפריט חדש באולמות ה-VIP של יס פלאנט

© כל הזכויות שמורות לפלאשנט 2017            אודות האתר | כתבו לנו | תנאי שימוש | פרסמו אצלנו |