פלאשנט עסקים - תיק ההשקעות שלכם מנוהל? הנה 3 דברים שאתם חייבים לדעת
יום שני, 21 בינואר 2019
חדשות   ספורט   בריאות   חינוך   תרבות   עסקים   צרכנות    רכילות
עסקים
תיק ההשקעות שלכם מנוהל? הנה 3 דברים שאתם חייבים לדעת
מאת: הדר צאלים
יום חמישי, 3 בינואר 2019, 06:12

דמי ניהול בתיקי השקעות נגבים לפי פרמטרים שונים אך אפשר להתמקח עליהם בשביל לחסוך בהוצאות ולהגדיל את התשואה. רוצים לדעת מאיפה מתחילים? הנה 3 דברים שצריך לשים לב אליהם
ניהול תיקים מייצג כיום מסלול השקעות אטרקטיבי שדרכו ניתן להפיק תשואה לטווח בינוני וארוך. עם זאת, גם ניהול תיקי השקעות כרוך בהוצאה שבאה לידי ביטוי בדמי ניהול. כל חברת השקעות מחשבת מעט אחרת את דמי הניהול ויש גם שיקולים שקשורים להיקף ההשקעה, לפרופיל המשקיע ולתקופת ההשקעה.

במידה וגם תיק ההשקעות שלכם מנוהל, יש 3 דברים שאתם חייבים לבדוק ולדעת:

1. האם דמי הניהול הוגנים?
בשביל לדעת האם דמי הניהול שאתם משלמים אכן הוגנים, עליכם לבצע סקר שוק והשוואה בין תיקי השקעות. השוואת דמי ניהול תעניק לכם אינדיקציה אמינה יחסית לשירות שאתם מקבלים ולתמורה. במידה ותמצאו שדמי הניהול שאתם משלמים גבוה בצורה משמעותית מהמקובל בענף, תוכלו להשתמש בממצאים על מנת להתמקח עליהם.

משא ומתן על דמי ניהול מקובל מאוד בתחום ההשקעות. בעזרת הפחתת דמי הניהול אפילו בעשיריות האחוז בלבד תוכלו לחסוך אלפי שקלים בשנה, בעיקר אם היקף ההשקעה גדול או לטווח ארוך.
ניהול תיק השקעות
ניהול תיק השקעות (צילום: pexels)
2. לפי מה מנהל ההשקעות בוחר איך להשקיע את הכסף שלכם?
עוד דבר שעליכם לדעת בכל הנוגע לניהול תיקי השקעות הוא כיצד מתקבלות החלטות. כאן אין ממש קשר ישיר לגובה דמי הניהול, אלא לאסטרטגיה שנקבעה ביניכם לבין מנהל התיק. הדבר החשוב הוא לוודא שהאסטרטגיה עולה בקנה אחד עם הצרכים ועם המאפיינים האישיים שלכם – בספקטרום שנע בין סיכון גבוה להשקעה סולידית.

רכישת אג"ח למשל נחשבת להשקעה בטוחה אך בתשואה יחסית נמוכה. מנגד, רכישת מניות תאפשר לכם להגדיל את פוטנציאל התשואה אך תחייב נטילת סיכון. בין לבין, אפשר גם לתאם מול מנהל השקעות מסלול שמשלב בין העולמות וכך מעניק לכם תחושת ביטחון ויציבות.

3. מה רמת השירות שאתם מקבלים?
הכי חשוב שתדעו שתיק השירות שלכם מנוהל על ידי אדם מקצועי ובאופן שנותן לכם תחושה טובה. מומלץ לבחון אחת לתקופה מסוימת את רמת השירות, ליצור קשר עם מנהל ההשקעות בדרכים שונות ולא להתבייש להציף שאלות ותהיות. זכרו שהכסף שלכם הוא זה שמנוהל על ידי החברה, לכן יש לכם את כל הלגיטימציה לדרוש רמת שירות גבוהה ובלתי מתפשרת.

מעקב אחר האופן שבו תיק ההשקעות שלכם מנוהל הוא חלק בלתי נפרד מהשגת מעורבות בשוק ההון. על אף שהמטרה היא להעביר את עניין הניהול של התיק לידיים של אנשי מקצוע, יש דברים שנמצאים באחריותכם הבלעדית. ככל שתקדימו להבין מהם אותם דברים ואף לטפל בהם בצורה נכונה, כך עולה הסיכוי שתפיקו תשואה מכל מסלול שבו בחרתם להשקיע.
כתבות נוספות
נגיד רוטרי ישראל אורח בחדרה נגיד רוטרי ישראל אורח בחדרה
ראש העיר אירח את נשיאת רוטרי חדרה ונגיד רוטרי ישראל כדי לקדם שיתופי פעולה לטובת תושבי העיר...

שלומי גבאי | 16.1.2019

חילופי גברי במתנ חילופי גברי במתנ"ס גבעת אולגה
חבר הקואליציה משה צ'יקו אנוקנין מונה לתפקיד יו"ר הנהלת המתנ"ס בגסעת אולגה, במקומו של היו"ר היוצא עו"ד אלי בוסקילה...

שלומי גבאי | 16.1.2019

מה עדיף - לסגור את המשכנתא או להשקיע בבורסה? מה עדיף - לסגור את המשכנתא או להשקיע בבורסה?
שימוש נכון בכספי חיסכון מאפשר לכם לצאת לעצמאות כלכלית. במאמר הבא נרחיב על כך ונעזור לכם להחליט מה לעשות איתו...

דונה נבון | 3.1.2019

מארחים אחרי שעות העבודה? הנה כמה טיפים שיקלו עליכם מארחים אחרי שעות העבודה? הנה כמה טיפים שיקלו עליכם
חברים שמגיעים לבקר אחרי שעות העבודה מביאים איתם אנרגיות מרעננות, חוויות וסיפורים מצחיקים, אבל הם דורשים מאתנו היערכות מוקדמת. אז כיצד מקלים על האירוח? קבלו...

הדר צאלים | 3.1.2019

התקדמות בהסדרת מרכז הצלילה והתצפית בפארק הכרישים התקדמות בהסדרת מרכז הצלילה והתצפית בפארק הכרישים
עיריית חדרה פועלת להסדרת פארק נחל חדרה כמרכז צלילה ותצפית עבור אלפי המבקרים המגיעים לפארק כדי לצפות בלהקות כרישים בשפך הנחל...

ראובן יגיל | 28.11.2018

מדברים על זה
לקראת חנוכה: סביבון הפרסים של יס פלאנט חוזר לקראת חנוכה: סביבון הפרסים של יס פלאנט חוזר
חנוכה מהסרטים לכל המשפחה ברשת יס פלאנט. מתחמי יס פלאנט חוגגים את חג החנוכה עם סביבונים דיגיטליים וסרטים חדשים...

דונה נבון | 28.11.2018

להיות יותר ממורה להיות יותר ממורה
עבודה בחינוך מעניקה לכל אחד ואחת מאתנו אפשרות אמיתית לעצב את הילדים של העתיד, להקנות להם ערכים ולתת הזדמנות שווה. בנוסף, זה המקצוע היחיד שדרכו ניתן לקבוע ס...

הדר צאלים | 28.11.2018

יריד הלייף סטייל הייחודי חוזר במהדורת חורף יריד הלייף סטייל הייחודי חוזר במהדורת חורף
יריד ABOUT US חוזר במהדורת חורף ויתקיים בין 29/11-1/12 ב"מערבה" קיבוץ געש בימים חמישי, שישי ומוצ"ש ה- 29/11-1/12/2018. יש מיזוג. חניה חופשית...

הדר צאלים | 28.11.2018

מה עושים כשחולים? כך תעבירו את הזמן בבית מה עושים כשחולים? כך תעבירו את הזמן בבית
החורף מביא איתו חיידקים, וירוסים ומחלות אבל יש הרבה דברים שאפשר לעשות כדי לנצל טוב יותר את תקופת ההחלמה בבית. מתלבטים? הנה כמה הצעות...

הדר צאלים | 28.11.2018

כך תכינו את הרכב שלכם לטסט כך תכינו את הרכב שלכם לטסט
הכנה לטסט מחייבת התייחסות לנושאים כמו תאורה, צמיגים, מגבים, מערכת הפליטה, הבלמים וההגה. במה תוכלו לטפל לבד ומתי מגיעים למוסך? הנה כל התשובות...

לילך אנטון | 28.11.2018


 
 האימייל האדום
בואו לבקר בדף
הפייסבוק של פלאשנט
מתחממים לקראת הפריימריס    מתחממים לקראת הפריימריס
ההפתעה שציפתה לשף אסף גרנית במטבח של הלל יפה    ההפתעה שציפתה לשף אסף גרנית במטבח של הלל יפה
תפריט חדש באולמות ה-VIP של יס פלאנט    תפריט חדש באולמות ה-VIP של יס פלאנט
עסקים בכיף    עסקים בכיף

© כל הזכויות שמורות לפלאשנט 2017            אודות האתר | כתבו לנו | תנאי שימוש | פרסמו אצלנו |