תיק ההשקעות שלכם מנוהל? הנה 3 דברים שאתם חייבים לדעת
הדר צאלים יום חמישי,
3 בינואר 2019, 06:12
דמי ניהול בתיקי השקעות נגבים לפי פרמטרים שונים אך אפשר להתמקח עליהם בשביל לחסוך בהוצאות ולהגדיל את התשואה. רוצים לדעת מאיפה מתחילים? הנה 3 דברים שצריך לשים לב אליהם
ניהול תיקים מייצג כיום מסלול השקעות אטרקטיבי שדרכו ניתן להפיק תשואה לטווח בינוני וארוך. עם זאת, גם ניהול תיקי השקעות כרוך בהוצאה שבאה לידי ביטוי בדמי ניהול. כל חברת השקעות מחשבת מעט אחרת את דמי הניהול ויש גם שיקולים שקשורים להיקף ההשקעה, לפרופיל המשקיע ולתקופת ההשקעה.
במידה וגם תיק ההשקעות שלכם מנוהל, יש 3 דברים שאתם חייבים לבדוק ולדעת:
1. האם דמי הניהול הוגנים?
בשביל לדעת האם דמי הניהול שאתם משלמים אכן הוגנים, עליכם לבצע סקר שוק והשוואה בין תיקי השקעות. השוואת דמי ניהול תעניק לכם אינדיקציה אמינה יחסית לשירות שאתם מקבלים ולתמורה. במידה ותמצאו שדמי הניהול שאתם משלמים גבוה בצורה משמעותית מהמקובל בענף, תוכלו להשתמש בממצאים על מנת להתמקח עליהם.
משא ומתן על דמי ניהול מקובל מאוד בתחום ההשקעות. בעזרת הפחתת דמי הניהול אפילו בעשיריות האחוז בלבד תוכלו לחסוך אלפי שקלים בשנה, בעיקר אם היקף ההשקעה גדול או לטווח ארוך.
ניהול תיק השקעות (צילום: pexels)
2. לפי מה מנהל ההשקעות בוחר איך להשקיע את הכסף שלכם?
עוד דבר שעליכם לדעת בכל הנוגע לניהול תיקי השקעות הוא כיצד מתקבלות החלטות. כאן אין ממש קשר ישיר לגובה דמי הניהול, אלא לאסטרטגיה שנקבעה ביניכם לבין מנהל התיק. הדבר החשוב הוא לוודא שהאסטרטגיה עולה בקנה אחד עם הצרכים ועם המאפיינים האישיים שלכם – בספקטרום שנע בין סיכון גבוה להשקעה סולידית.
רכישת אג"ח למשל נחשבת להשקעה בטוחה אך בתשואה יחסית נמוכה. מנגד, רכישת מניות תאפשר לכם להגדיל את פוטנציאל התשואה אך תחייב נטילת סיכון. בין לבין, אפשר גם לתאם מול מנהל השקעות מסלול שמשלב בין העולמות וכך מעניק לכם תחושת ביטחון ויציבות.
3. מה רמת השירות שאתם מקבלים?
הכי חשוב שתדעו שתיק השירות שלכם מנוהל על ידי אדם מקצועי ובאופן שנותן לכם תחושה טובה. מומלץ לבחון אחת לתקופה מסוימת את רמת השירות, ליצור קשר עם מנהל ההשקעות בדרכים שונות ולא להתבייש להציף שאלות ותהיות. זכרו שהכסף שלכם הוא זה שמנוהל על ידי החברה, לכן יש לכם את כל הלגיטימציה לדרוש רמת שירות גבוהה ובלתי מתפשרת.
מעקב אחר האופן שבו תיק ההשקעות שלכם מנוהל הוא חלק בלתי נפרד מהשגת מעורבות בשוק ההון. על אף שהמטרה היא להעביר את עניין הניהול של התיק לידיים של אנשי מקצוע, יש דברים שנמצאים באחריותכם הבלעדית. ככל שתקדימו להבין מהם אותם דברים ואף לטפל בהם בצורה נכונה, כך עולה הסיכוי שתפיקו תשואה מכל מסלול שבו בחרתם להשקיע.
מה הכוונה בכלי רכב ממונעים לילדים?
כלי רכב ממונעים יכולים לעלות את הביטחון העצמי של הילדים שלנו ולאפשר להם להרגיש בטוחים יותר בעצמם וביכולות האישיות שלהם...
פלאשנט צרכנות | 31.1.2022| ממומן
גן אירועים בחדרה
מחפשים גן אירועים בחדרה? הגעתם בדיוק למקום הנכון! במדריך הקצר הבא נציג בפניכם את מה שצריך לדעת לפני שבוחרים גן אירועים בחדרה...
פלאשנט צרכנות | 9.5.2021
יתרונות הבישול על כיריים אינדוקציה
יש הרבה יתרונות לבישול על כיריים אינדוקציה, ואם אתם מתכננים לרכוש כיריים חדשות אבל תוהים אם כדאי לכם לעבור למכשיר זה או לא, הגעתם למקום הנכון...
פלאשנט צרכנות | 31.3.2021| ממומן
כך תוכלו להימנע מהצורך בביצוע הסרת כתמים ממזרון
זכרו שאתם לא רוצים לקום בבוקר שיש לכם אוכל על המיטה, ואתם לא רוצים להגיע למצב שבו תצטרכו לבצע הסרת כתמים ממזרון...
פלאשנט צרכנות | 10.3.2021| ממומן
תפוחי – מדוע אנשים בוחרים לקנות פירות וירקות במשקים פרטיים
לפני שנסביר מדוע יותר ויותר צרכנים בוחרים לרכוש מוצרים כמו פירות וירקות, דרך משקים פרטיים, חשוב להדגיש, שיש לאינטרנט תפקיד חשוב בכך...
סגן ומ”מ ראש העיר שלו אלגלי, השתתף בסבב אליפות ישראל בסקייטבורד, שנערך בנתניה בפארק שלולית החורף, בהשתתפות ספורטאים מאיגוד הסקייטבורד מכל רחבי הארץ. תפסנו אותו יחד בצילום עם עופר אלקין - מנכ״ל איגוד הסקייטבורד
וניר יבלונסקי - מאגף הספורט.
ראש העיר נתניה, אבי סלמה, אירח השבוע את השר חיים כץ, שר התיירות, הרווחה, הבריאות, הבינוי והשיכון. יחד עם הצוות המקצועי דנו על הנושאים לקידומה והמשך התפתחותה של העיר.
מזל טוב לבת המצווה: בין החוגגים למשפחת עו"ד יוסי ומרב מכלוף, שדרן רדיו 90, יחד עם חברי מועצה, משפחה וחברים טובים אשר נהנו מערב מרגש, שמח ובלתי נשכח. מזל טוב והרבה הצלחה בהמשך הדרך!
חבר הכנסת משה סעדה הגיע יחד עם שרים וחברי כנסת למפגן תמיכה בכוח 100 בהיכל התרבות בנתניה. סעדה וחבר מועצת העיר ים מאיר קרן שוחחו רבות ושיבחו את פועלם של הלוחמים שכל המדינה מחבקת.
